اف ای تی اف و ادامه داستان دنباله دار خوب بد زشت / گروه ویژه اقدام مالی، که به اختصار

آخرین بروز رسانی ۲۵ تیر ۱۴۰۳

“اف‌ای‌تی‌اف” نوشته می‌شود، نهاد بین‌المللی است که در سال ۱۹۸۹ تأسیس شد و هدف آن مبارزه با پول‌شویی، تأمین مالی تروریسم و دیگر تهدیدهای مرتبط با سیستم مالی بین‌المللی است.
وظایف و اهداف اف‌ای‌تی‌اف:

۱. تعیین استانداردها: اف‌ای‌تی‌اف استانداردهایی را برای مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم تعیین می‌کند.

۲. نظارت و ارزیابی: عملکرد کشورهای عضو در زمینه اجرای این استانداردها را نظارت و ارزیابی می‌کند.

۳. همکاری بین‌المللی: تسهیل همکاری بین‌المللی در زمینه مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم.

۴. ارائه توصیه‌ها: ارائه توصیه‌ها و راهکارهایی برای بهبود سیستم‌های مالی کشورهای مختلف.

### کارکردهای اصلی اف‌ای‌تی‌اف:

– پول‌شویی (AML): مبارزه با تبدیل عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی به پول قانونی.

– تأمین مالی تروریسم (CFT): جلوگیری از فراهم کردن منابع مالی برای سازمان‌های تروریستی.

این نهاد کشورهای مختلف را بر اساس میزان همکاری و تعهدشان به استانداردهای اف‌ای‌تی‌اف دسته‌بندی می‌کند و گزارش‌های دوره‌ای در این زمینه ارائه می‌دهد.

عدم تایید سیستم های مالی یک کشور توسط FATF به معنای عدم پایبندی به توصیه ها و استاندارد های تایید شده این سازمان می باشد و ممکن است این تاثیرات را در پی داشته باشد:

۱. تحریم‌های اقتصادی: کشورهایی که به توصیه‌های FATF عمل نمی‌کنند ممکن است تحت تحریم‌های اقتصادی قرار گیرند. این تحریم‌ها می‌توانند شامل محدودیت‌های تجاری و مالی باشند.

۲. افزایش هزینه‌های مبادلات مالی: بانک‌ها و موسسات مالی بین‌المللی برای انجام تراکنش‌های مالی با کشورهایی که در فهرست خاکستری یا سیاه FATF قرار دارند، ممکن است هزینه‌های بیشتری را مطالبه کنند. این افزایش هزینه‌ها به دلیل افزایش ریسک‌های مرتبط با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم است.

۳. کاهش سرمایه‌گذاری خارجی: سرمایه‌گذاران خارجی تمایلی به سرمایه‌گذاری در کشورهایی که استانداردهای FATF را رعایت نمی‌کنند، ندارند. این امر می‌تواند باعث کاهش سرمایه‌گذاری خارجی و در نتیجه کاهش رشد اقتصادی کشور شود.

۴. کاهش اعتماد بین‌المللی: عدم تطابق با استانداردهای FATF می‌تواند باعث کاهش اعتماد بین‌المللی به سیستم مالی و بانکی کشور شود. این کاهش اعتماد می‌تواند منجر به کاهش تعاملات اقتصادی و مالی با دیگر کشورها شود.

۵. محدودیت دسترسی به بازارهای مالی بین‌المللی: کشورهایی که به توصیه‌های FATF عمل نمی‌کنند، ممکن است دسترسی محدودی به بازارهای مالی بین‌المللی داشته باشند. این محدودیت‌ها می‌توانند شامل کاهش دسترسی به وام‌ها و تسهیلات مالی بین‌المللی باشند.

۶. افزایش نظارت‌ها و بررسی‌ها: بانک‌ها و موسسات مالی بین‌المللی ممکن است نظارت‌ها و بررسی‌های بیشتری را برای تراکنش‌های مالی با کشورهایی که در فهرست FATF قرار دارند، اعمال کنند. این نظارت‌ها می‌توانند فرآیندهای مالی را پیچیده‌تر و زمان‌برتر کنند.

در کل، عدم تایید FATF می‌تواند تاثیرات منفی جدی بر اقتصاد و سیستم مالی کشورها داشته باشد و آنها را از بسیاری از فرصت‌های اقتصادی بین‌المللی محروم کند.

کشور های با ریسک بالا از طرف FATF:

Bulgaria, Burkina Faso, Cameroon, Croatia, Democratic Republic of the Congo, Haiti, Kenya, Mali, Monaco, Mozambique, Namibia, Nigeria, Philippines, Senegal, South Africa, South Sudan, Syria, Tanzania, Venezuela, Vietnam, Yemen

(کشور ثروتمند موناکو به دلیل عدم تطابق با قوانین پول‌شویی در این لیست در کنار سودان جنوبی و بورکینافاسو قرار دارد)

و کشور های عضو:

Countries